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【課程背景】

隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，企業(yè)之間的競爭越來越激烈，要想在市場上占有更加重要的位置，上下游企業(yè)就要不斷地加強合作，節(jié)約各項成本，保證整個供應鏈的健康運轉，因此供應鏈管理模式應運而生。伴隨著市場競爭的加劇，流動資金成為供應鏈持續(xù)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，因此供應鏈金融越來越被企業(yè)重視和使用，成為了金融機構爭相發(fā)展的領域，并不斷促進著我國中小企業(yè)的發(fā)展 。

供應鏈金融是為中小企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，將資金流有效整合到供應鏈管理的過程中，既為供應鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務，又為供應鏈弱勢企業(yè)提供新型貸款融資服務。

目前，供應鏈金融有四類模式，分別是應收賬款融資模式、存貨融資模式、預付賬款融資模式和戰(zhàn)略關系融資模式。

雖然目前金融機構許多員工正在從事供應鏈金融，或與供應鏈金融相關的工作，例如：銀行承擔匯票、信用證等等。由于缺乏系統(tǒng)性培訓，因此他們對于供應鏈金融缺乏全面和整體的認識，對于不同的供應鏈金融產(chǎn)品和相應的風控手段缺乏深刻地了解和認識。

那么有沒有一套系統(tǒng)的關于供應鏈金融的培訓，幫忙金融機構員工全面了解供應鏈金融業(yè)務嗎？

根據(jù)我在世界500強企業(yè)20多年的供應鏈金融從業(yè)經(jīng)驗，我總結了一套《商業(yè)銀行在供應鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略》，能夠幫助金融機構員工全面學習關于供應鏈金融的知識。

本課程突破了教科書式講解的局限性，使用大量實際發(fā)生的鮮活案例來詮釋供應鏈金融產(chǎn)品的特點和風控要點，將供應鏈金融知識生動地分享給學員，讓他們非常輕松地了解供應鏈金融，并學會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

【課程收益】

了解供應鏈金融的3+1種模式；

掌握應收賬款模式的4種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；

掌握庫存融資模式的3種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；

掌握預付款融資模式的5種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；

了解最新的戰(zhàn)略關系融資的供應鏈金融；

商業(yè)銀行在供應鏈金融創(chuàng)新的三個方向（國際化、業(yè)務整合和服務客戶的范圍）；

【課程特色】

易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴謹，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用。

【課程對象】

金融機構普通員工

【課程大綱】

前言：

目標：迅速打破僵持局面并讓大家了解整個課程安排

自我介紹

課程安排

課堂要求

破冰游戲

正文：為什么要了解供應鏈金融？

1、什么是供應鏈；

2、什么是供應鏈金融？

3、供應鏈金融的重要性？

對于企業(yè)：持續(xù)運營

對于個人：網(wǎng)購

對于金融機構：金融創(chuàng)新等

案例：車貸、淘寶、小米

4、供應鏈金融的3+1模式：

供應鏈金融3+1模式介紹；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第一、應收賬款模式的供應鏈金融

1、什么是應收賬款模式的供應鏈金融？

2、應收賬款模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？

保理；

保理池；

反向保理；

票據(jù)池；

出口企業(yè)供應鏈融資形態(tài)。

出口應收賬款融資；

出口信用保險融資；

3、應收賬款模式的供應鏈金融產(chǎn)品的風控策略

實戰(zhàn)訓練：

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第二、庫存融資模式的供應鏈金融

1、什么是庫存融資模式的供應鏈金融？

2、庫存融資模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？

抵、質(zhì)押；

動態(tài)抵、質(zhì)押；

倉單質(zhì)押；

3、庫存融資模式的供應鏈金融的風控策略

實戰(zhàn)訓練：

案例：XXX融資租賃用戶

第三、預付款模式的供應鏈金融

1、什么是預付款模式的供應鏈金融？

2、預付款模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？

先票后款；

保兌倉；

進口信用證下的貨權質(zhì)押；

國內(nèi)信用證；

附保貼函的商業(yè)承擔匯票；

3、預付款模式的供應鏈金融的風控策略

實戰(zhàn)訓練：

案例：XXX進口商

第四、戰(zhàn)略關系融資模式的供應鏈金融

1、什么是戰(zhàn)略關系融資模式的供應鏈金融？

2、戰(zhàn)略關系融資模式供應鏈金融如何運作？

3、戰(zhàn)略關系融資模式供應鏈金融的風控策略

實戰(zhàn)訓練：

案例：京東金融

第五、供應鏈金融風險的種類和解決辦法

1、供應鏈金融風險的種類

供應鏈內(nèi)生風險；

供應鏈外生風險；

供應鏈主體風險；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

2、供應鏈金融風險的種類

業(yè)務閉合化；

管理垂直化；

收入自償化；

交易信息化；

風險結構化；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第六、商業(yè)銀行怎樣主導建設自己的供應鏈金融信息管理系統(tǒng)？

1、供應鏈金融信息管理系統(tǒng)包括哪些子系統(tǒng)？

供應商或經(jīng)銷商管理系統(tǒng)；

賬務往來和結算系統(tǒng)；

庫存管理系統(tǒng)；

銷售、運營和規(guī)劃系統(tǒng)（S&OP）；

物料運輸系統(tǒng)；

信用評級系統(tǒng)；

2、國內(nèi)銀行案例分享

案例：平安銀行

3、國外銀行案例分享

案例：花旗銀行

第七、結尾

1、回顧培訓過程中關鍵的知識點；

2、強調(diào)供應鏈金融是一個既古老，又有創(chuàng)新性的工作，是圍繞整個產(chǎn)業(yè)鏈運作的金融活動；

3、充分利用大數(shù)據(jù)和IT系統(tǒng)幫助提高供應鏈金融效率和風險管理能力；

秦老師

秦英

——供應鏈金融信用審核和風控管理專家

曾任世界500強企業(yè)、寶馬汽車金融（中國）有限公司經(jīng)銷商信用審核和風控管理高級經(jīng)理

曾任世界500強企業(yè)、約翰迪爾（中國）有限公司信貸部高級經(jīng)理

曾任世界500強企業(yè)、大眾汽車金融（中國）有限公司零售融資和批發(fā)融資信用審核經(jīng)理

曾任中信銀行鄭州分行信貸經(jīng)理

畢業(yè)于中國人民大學商學院，MBA（工商管理碩士）學位

擅長領域：供應鏈金融風控設計、對公客戶盡職調(diào)查和報告撰寫、財務報表分析、風控策略設計和早期預警系統(tǒng)（EWS）搭建

【個人簡介】

秦英老師，在金融行業(yè)有20年的從業(yè)經(jīng)驗：

1997/11 - 2002/08 中信銀行鄭州分行

2007/02 - 2009/02 大眾汽車金融（中國）有限公司

2009/02 - 2014/11 約翰迪爾（中國）投資有限公司

2014/12 - 2017/12 寶馬汽車金融(中國)有限公司

秦英老師先后在國內(nèi)和國際知名金融機構擔任高管，主要負責信用政策和風控平臺搭建，信審和風控團隊管理以及大數(shù)據(jù)風控模型設計等工作。曾經(jīng)帶領美國SAP和埃森哲技術團隊，為約翰迪爾公司從0到1搭建經(jīng)銷商財務分析系統(tǒng)（DFA）和為寶馬汽車金融公司設計和升級早期預警系統(tǒng)（EWS）。

秦英老師，曾被借調(diào)到約翰迪爾公司美國總部和新加坡亞洲區(qū)總部工作并負責信用審核和風控管理工作；并在澳大利亞和泰國，為當?shù)丶s翰迪爾分公司的信審和大數(shù)據(jù)風控團隊提供業(yè)務培訓，指導新系統(tǒng)測試和上線。豐富的海外工作經(jīng)歷不僅讓秦英老師學到了國際先進的風控管理經(jīng)驗，而且具備了跨國際和跨文化工作的能力。

秦英老師在中國人民大學商學院的MBA學習經(jīng)歷，使他對各個產(chǎn)業(yè)和不同商業(yè)模式有著深刻的理解和分析能力。

核心咨詢項目內(nèi)容：

從0到1，為約翰迪爾公司搭建信用經(jīng)銷商融資平臺，結合中國市場特點制定信用政策，設計供應鏈金融產(chǎn)品，組建信用審核團隊，設計風控管理流程和搭建經(jīng)銷商財務數(shù)據(jù)分析系統(tǒng) （DFA）；

帶領美國埃森哲技術團隊，為寶馬汽車金融公司設計和升級早期預警系統(tǒng)（EWS）。由于早期預警系統(tǒng)（EWS）的使用，截止到現(xiàn)在，寶馬汽車金融公司經(jīng)銷商壞賬率在所有國內(nèi)汽車金融公司中表現(xiàn)最低；

每年對國內(nèi)近600家寶馬汽車經(jīng)銷商進行信用審核和風控管理，截止到從業(yè)時間結束，沒有任何一筆經(jīng)銷商壞賬發(fā)生；

【授課風格】

專業(yè)性強：憑借多年在世界500強跨國企業(yè)的工作經(jīng)歷，國際先進的信用審核和風控管理技術，成為供應鏈金融行業(yè)信用審核和風控管理方面的引領者；

可操作性強：通過案例分析，教授分析工具和方法，現(xiàn)學現(xiàn)用，實操性強，方便掌握；

互動式教學：通過互動方式，讓學員充分融入課堂討論和分析，通過舉一反三，引導學員發(fā)現(xiàn)解決問題的方法和技巧；

風趣幽默：教學風格幽默風趣、輕松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主講課程】

商業(yè)銀行，金融機構—信用審核系列：

《商業(yè)銀行，金融機構，授信企業(yè)—貸前對公授信盡職調(diào)查八步法》

《商業(yè)銀行，金融機構，授信企業(yè)—貸前盡職調(diào)查報告必備的10大要素》

《商業(yè)銀行，金融機構，授信企業(yè)—中小企業(yè)財務報表分析技術》

商業(yè)銀行，金融機構—風控管理系列：

《金融機構，貸款企業(yè)，風控團隊—全面風控管理3+1工作法》

《金融機構，貸款企業(yè)，風控團隊—早期預警系統(tǒng)的3+3管理流程》

《金融機構，供應鏈企業(yè)—供應鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略》

《商業(yè)銀行，金融機構，貸款企業(yè)—中小企業(yè)信貸全流程與風險管理》

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