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課程背景：

金融業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)體系中起著核心和樞紐作用，同時也是發(fā)生貪污、賄賂、挪用公款等職務(wù)犯罪的高發(fā)行業(yè)之一，使金融安全運轉(zhuǎn)面臨著嚴(yán)峻的形勢。伴隨著經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展，金融犯罪不斷出現(xiàn)新動向，并具有基層發(fā)案率高、非法放貸、智能型、合伙作案、攜款潛逃、連續(xù)作案、主動犯案等七大極具行業(yè)特色的犯罪特點；犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲蓄、結(jié)算、信用卡等各個環(huán)節(jié)來實施職務(wù)犯罪，具有顯著的行業(yè)特色。金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的原因和條件是復(fù)雜的、多方面的，主要是金融體制改革尚未到位，金融運行機(jī)制缺乏規(guī)范，金融環(huán)境尚未真正形成，金融部門工作人員思想上出現(xiàn)偏差等，諸多因素糅合到一起，導(dǎo)致金融職務(wù)犯罪不斷地產(chǎn)生。新形勢下如何切實有效地防范金融職務(wù)犯罪，一要加強(qiáng)對金融系統(tǒng)干部職工的思想教育和法制教育；二要加強(qiáng)金融系統(tǒng)內(nèi)部的監(jiān)督和管理；三要加大對金融犯罪的打擊力度；四要強(qiáng)化檢察機(jī)關(guān)在金融系統(tǒng)的職務(wù)犯罪預(yù)防工作。只有切實加強(qiáng)對金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的有效預(yù)防，努力從源頭上預(yù)防和治理金融腐敗，才能達(dá)到減少和預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪發(fā)生的目的。

提高銀行員工的職業(yè)道德素養(yǎng)是我國金融業(yè)健康有序發(fā)展的基礎(chǔ)。俗話說：千里之堤毀于蟻穴，面對負(fù)責(zé)的社會環(huán)境以及形形色色的誘惑，一方面要加強(qiáng)對員工職業(yè)道德教育，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的風(fēng)氣；另一方面加強(qiáng)對員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀(jì)律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工作熱情和無私奉獻(xiàn)精神，使員工愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護(hù)銀行良好的社會形象。從近年來銀行發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)案件來看，大都是銀行從業(yè)人員理想信念喪失，職業(yè)道德不保，從一點點小恩惠開始滑向深淵，不能自拔甚至走向犯罪，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防范于未然。遏制金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的發(fā)生，對于穩(wěn)定金融秩序、穩(wěn)定社會經(jīng)濟(jì)秩序及穩(wěn)定政治秩序顯得特別重要。

課程收益：

● 提升員工的職業(yè)操守和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)

● 通過大量案例的分享，加強(qiáng)思想意識和法制觀念,筑牢風(fēng)險防控防線

● 強(qiáng)化金融從業(yè)人員的廉政自律

課程特色：

● 教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)

● 以思考討論為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中

● 課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通

課程對象：

銀行管理人員、基層一線人員

課程大綱

課程導(dǎo)入：視頻案例《人民的名義-副行長歐陽菁受賄罪被抓》

思考：歐陽菁因受賄罪被抓的三點疑問

第一講：違法犯罪與金融職務(wù)違法犯罪概述

1. 犯罪和職務(wù)犯罪的概念界定

2. 國家工作人員的定義

思考：銀行的勞務(wù)派遣工算國家工作人員嗎？

3. 從事公務(wù)的定義

思考：從金融業(yè)職務(wù)犯罪的案例來看，哪些職位/崗位的犯罪比例比較高？

第二講：銀行工作中職務(wù)犯罪的類型及法律適用

一、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引》要點解讀

1. 從業(yè)人員職業(yè)行為

2. 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為

二、銀監(jiān)會嚴(yán)打銀行違規(guī)的相應(yīng)措施

1. 罰款+問責(zé)

2. 銀行從業(yè)人員黑名單和灰名單

案例分析：《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)》

三、職務(wù)犯罪的類型

思考：銀行系統(tǒng)中，哪三三類犯罪類型的案件比例相對比較高？

視頻案例：一個金融專家的墮落

1. 貪污罪

案例：國開行的副行長王益

2. 私分國有資產(chǎn)罪

3. 挪用公款罪

案例：中國人民銀行馮強(qiáng)

4. 受賄罪

案例：貴州信用社信貸員

5. 濫用職權(quán)罪

6. 玩忽職守罪

第三講：銀行業(yè)違法犯罪案例警示

案例：銀行業(yè)近幾年犯罪的特性總結(jié)

案例：金融高官中國銀監(jiān)會“首虎”楊家才受賄案宣判！16年+罰金200萬

案例思考與討論

案例：被聘半年被查，民生銀行CIO林曉軒涉嫌嚴(yán)重受賄

案例思考與討論

案例：恒豐銀行原董事長姜喜運等受審：被控轉(zhuǎn)移銀行股份合7.5億

案例思考

第四講：培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德

1. 培養(yǎng)員工的職業(yè)道德是合規(guī)文化的內(nèi)在要求

2. 人人合規(guī)是培養(yǎng)合規(guī)團(tuán)隊的前提

3. 職業(yè)道德素養(yǎng)提升是人人合規(guī)的核心

4. 職業(yè)道德的內(nèi)含

分組討論：廉政文化建設(shè)的實施措施

第五講：銀行業(yè)廉政思考

思考：金融業(yè)：人品VS智力

1. 內(nèi)外勾結(jié)

2. 員工流失率

視頻案例：人民的名義：李達(dá)康了解歐陽菁受賄，王大路說地方銀行貸款有黑幕

王老師

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實戰(zhàn)專家

10多年招商銀行工作經(jīng)驗

國家二級培訓(xùn)師資格認(rèn)證

City&Guilds國際培訓(xùn)師認(rèn)證

西安交大經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院兼職講師

華東師范大學(xué)MBA特邀金融類講師

AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/CFP國際金融理財師

現(xiàn)任：招商銀行風(fēng)控專員/內(nèi)訓(xùn)師

擅長：柜面風(fēng)險、信貸風(fēng)險、票據(jù)風(fēng)險、反洗錢、小微信貸

王可妮老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，長期服務(wù)于國內(nèi)零售銀行典范——招商銀行，歷經(jīng)柜員、理財經(jīng)理、對公經(jīng)理、風(fēng)控專員等崗位，從銀行前段到后端，從業(yè)務(wù)線到風(fēng)控運營線，8年銀行風(fēng)險防控實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長銀行柜面風(fēng)險、信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作，累計超過300個風(fēng)險防控措施服務(wù)方案和各類風(fēng)險防范案例。

同時，王老師也是3年銀行內(nèi)訓(xùn)師，進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風(fēng)險類培訓(xùn)，累計服務(wù)40家支行近100個網(wǎng)點，共計授課300場，學(xué)員2000多人，滿意度98%，連續(xù)2年被評為銀行“最受歡迎講師”。

■2014-2015，為轄下15個支行62個網(wǎng)點500多名員工（涵蓋支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部等）進(jìn)行銀行柜面風(fēng)險、信貸風(fēng)險、票據(jù)風(fēng)險等全面風(fēng)險管理的相關(guān)培訓(xùn)；

■2015-2016，為全國深圳、蘭州、上海、天津、呼和浩特等城市地區(qū)支行網(wǎng)點提供培訓(xùn)輔導(dǎo)支持，進(jìn)行柜面操作風(fēng)險、反洗錢相關(guān)內(nèi)容輪訓(xùn)多達(dá)52場，累計人數(shù)600余人，并于同年底被分行評為優(yōu)秀運營內(nèi)訓(xùn)師；

■2016-2017，為零售客戶經(jīng)理和對公客戶經(jīng)理培訓(xùn)信貸風(fēng)控等相關(guān)內(nèi)容多達(dá)30場，累計參與人員400多人。

主講課程：

《銀行反洗錢》《操作性風(fēng)險管理》

《金融風(fēng)險管理》基礎(chǔ)篇/實操篇

《銀行合規(guī)風(fēng)險管理警示與防范》

《企業(yè)客戶信貸風(fēng)險識別和控制》

《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內(nèi)部控制》

《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》

《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險客戶識別和控制》

授課風(fēng)格：

實戰(zhàn)型強(qiáng)——以實操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中，以最終解決問題為導(dǎo)向。

邏輯清晰——以切入點為基石，沿著各個方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員

互動性強(qiáng)——運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)

親和幽默——以分享的方式帶動參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

部分服務(wù)銀行：

國有商業(yè)銀行： 中國銀行學(xué)清路支行、建設(shè)銀行福建分行、農(nóng)業(yè)銀行天津分行、業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州鐵路支行、郵儲銀行石家莊分行、郵儲銀行天津分行、郵儲銀行果洛州支行、中國銀行成都市分行、中國銀行常州分行、中國銀行西三環(huán)支行、建設(shè)銀行淄博分行、建設(shè)銀行花園路支行

股份制商業(yè)銀行：招商銀行深圳分行、光大銀行大連分行、商銀行鄭州分行、招商銀行南寧分行、招商銀行常州分行、招商銀行天津分行、民生銀行呼和浩特分行。

城市商業(yè)銀行：浙商銀行、甘肅銀行、寧夏銀行、榆林農(nóng)商銀行、穎淮農(nóng)村商業(yè)銀行、甘肅信用社、陜西信合、益陽農(nóng)商銀行、雙峰農(nóng)商銀行、三江農(nóng)商銀行、漳州農(nóng)商銀行、融安農(nóng)商銀行、鄉(xiāng)寧農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、花溪農(nóng)商銀行、漢陰農(nóng)商銀行、永昌農(nóng)商銀行、金昌農(nóng)商銀行、易門農(nóng)商銀行、鄭州紫陽農(nóng)商銀行、蘇州吳江農(nóng)村商業(yè)銀行、藍(lán)田農(nóng)商行、西安秦農(nóng)銀行高陵支行

其他金融客戶：安徽省農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、武漢漢口銀行、中山廣發(fā)銀行、招商證券、興業(yè)證券、平安證券、太平洋保險(五期)、人壽保險、中國人壽蘭州市分公司等

部分學(xué)員評價：

王老師的課，很多同事都反映確實很實用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓(xùn)指導(dǎo)，如果出書的話一定告訴我們。

——穎淮農(nóng)商行個人銀行部冷雷

課程很實用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機(jī)會能再請王老師來我們大草原培訓(xùn)。

——農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行劉總

沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規(guī)課程，大家全程聽的津津有味，尤其是實踐演練環(huán)節(jié)印象非常深刻，歡迎我們的老鄉(xiāng)王老師再來。

——甘肅信用社張書印

王老師的課很受用，讓我對風(fēng)控有了重新的認(rèn)識，每個知識點都很落地，實戰(zhàn)性強(qiáng)，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒有什么架子擺設(shè)，是我上過所有培訓(xùn)課程里做好的講師。

——農(nóng)業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員

理論與實踐相結(jié)合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現(xiàn)技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現(xiàn)方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來！

——建設(shè)銀行淄博分行江學(xué)員

王老師運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由， 讓每個學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿滿。

——中國銀行成都市分行鐘學(xué)員

王老師的課程聽起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習(xí)而是不斷的通過提問引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們?nèi)跒橐惑w，一同學(xué)習(xí)幫助學(xué)員解決問題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。

——郵儲銀行石家莊分行王學(xué)員

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