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【課程背景】

在當(dāng)今這個(gè)快速變化且充滿不確定性的時(shí)代，財(cái)富管理已成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，面對(duì)紛繁復(fù)雜的金融產(chǎn)品和市場，很多人感到無所適從。同時(shí)，市場的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)也讓人們倍感壓力，擔(dān)心自己的財(cái)富會(huì)受到損失。在這樣的背景下，深入學(xué)習(xí)和掌握財(cái)富管理知識(shí)變得尤為重要。而《留余匾》作為中國傳統(tǒng)財(cái)富管理智慧的代表，其蘊(yùn)含的深刻哲理和實(shí)用策略，對(duì)于現(xiàn)代人來說具有重要的指導(dǎo)意義。

《留余匾》中的“留有余”思想，強(qiáng)調(diào)了做事要留有余地，不可過度。這種思想在財(cái)富管理中同樣適用。通過合理配置資產(chǎn)，保留一定的流動(dòng)性和安全性，人們可以在應(yīng)對(duì)突發(fā)情況的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長。

【課程收益】

客戶能夠深入理解《留余匾》中的財(cái)富管理智慧，并應(yīng)用于實(shí)際生活中。

掌握科學(xué)的資產(chǎn)配置方法，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。

了解保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的重要作用，學(xué)會(huì)合理規(guī)劃保險(xiǎn)保障。

通過互動(dòng)與答疑環(huán)節(jié)，解決客戶在財(cái)富管理過程中的疑惑與問題。

拓展人脈資源，與同行及專家進(jìn)行深入的交流與合作。

【課程特色】

授課形式：

實(shí)戰(zhàn)與理論相結(jié)合：結(jié)合《留余匾》的解讀，通過案例分析、實(shí)戰(zhàn)模擬等方式，讓客戶深入理解資產(chǎn)配置和保險(xiǎn)規(guī)劃的原理與方法。

互動(dòng)式教學(xué)：鼓勵(lì)客戶提問與分享，通過專家解答、小組討論等形式，增強(qiáng)客戶的參與感與學(xué)習(xí)效果。

授課內(nèi)容：

深入挖掘《留余匾》中的財(cái)富管理智慧，與現(xiàn)代財(cái)富管理理念相結(jié)合，為客戶提供全新的視角與思考。

資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)規(guī)劃并重，為客戶提供全方位的財(cái)富管理解決方案。

實(shí)戰(zhàn)案例豐富，通過真實(shí)案例的分析與解讀，讓客戶更好地理解和掌握資產(chǎn)配置和保險(xiǎn)規(guī)劃的技巧與策略。

總體特色：

傳統(tǒng)文化與現(xiàn)代金融相結(jié)合：將《留余匾》這一傳統(tǒng)文化瑰寶與現(xiàn)代財(cái)富管理理念相融合，為客戶提供獨(dú)特的財(cái)富管理體驗(yàn)。

定制化服務(wù)：根據(jù)客戶的實(shí)際需求與資產(chǎn)狀況，為客戶提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置和保險(xiǎn)規(guī)劃建議。

持續(xù)學(xué)習(xí)與支持：為客戶提供后續(xù)的學(xué)習(xí)資源與咨詢服務(wù)，確保客戶在財(cái)富管理道路上持續(xù)成長與進(jìn)步。

【課程對(duì)象】

高凈值客戶、高階保險(xiǎn)銷售人員、銀行理財(cái)經(jīng)理

【課程大綱】

一、開場與介紹

1、《留余匾》引入

《留余匾》的歷史背景與文化內(nèi)涵

《留余匾》與財(cái)富管理的關(guān)聯(lián)

二、中國傳統(tǒng)財(cái)富管理智慧

1、儒家思想與財(cái)富管理

中庸之道在財(cái)富管理中的應(yīng)用

“留余”思想與財(cái)富傳承

2、《留余匾》的智慧解讀

“四留”原則解析

高景逸名言與財(cái)富管理策略

3、現(xiàn)代財(cái)富管理的啟示

傳統(tǒng)智慧與現(xiàn)代財(cái)富管理的結(jié)合點(diǎn)

如何將《留余匾》的智慧應(yīng)用于資產(chǎn)配置

三、資產(chǎn)配置與財(cái)富管理

1、資產(chǎn)配置的重要性

資產(chǎn)配置在財(cái)富管理中的作用

風(fēng)險(xiǎn)分散與收益最大化

2、資產(chǎn)配置的策略與方法

資產(chǎn)配置的基本原則

常見的資產(chǎn)配置模型與策略

3、保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的角色

保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)保障作用

保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置的結(jié)合

四、《留余匾》與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)

1、案例分析：基于《留余匾》的資產(chǎn)配置案例

案例背景與資產(chǎn)狀況

基于“留余”原則的資產(chǎn)配置方案

2、保險(xiǎn)規(guī)劃在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

保險(xiǎn)需求分析

保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇與配置

3、實(shí)戰(zhàn)技巧與工具

資產(chǎn)配置的工具與軟件介紹

保險(xiǎn)規(guī)劃的實(shí)用技巧與策略

五、《留余匾》應(yīng)用于資產(chǎn)配置的案例：

1、資產(chǎn)配置策略

“留有余，不盡之巧以還造化”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要保留一部分資金作為“余地”

應(yīng)用實(shí)踐：該家族將總資產(chǎn)的20%作為緊急備用金

“留有余，不盡之祿以還朝廷”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要遵循法律法規(guī)，合理避稅，將部分收益用于回饋社會(huì)和國家

應(yīng)用實(shí)踐：通過稅務(wù)籌劃，將部分投資收益用于繳納稅款，同時(shí)積極參與社會(huì)公益活動(dòng)

“留有余，不盡之財(cái)以還百姓”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，關(guān)注社會(huì)公平和民生福祉

應(yīng)用實(shí)踐：將一部分資金投資于能夠帶動(dòng)就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的項(xiàng)目中

“留有余，不盡之福以還子孫”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要考慮家族財(cái)富的傳承和子孫后代的福祉

應(yīng)用實(shí)踐：制定了詳細(xì)的財(cái)富傳承計(jì)劃，包括設(shè)立家族信托、制定合理的遺產(chǎn)分配方案

2、資產(chǎn)配置效果

通過借鑒《留余匾》中的智慧，該家族在資產(chǎn)配置方面取得了顯著成效。一方面，緊急備用金的設(shè)置有效應(yīng)對(duì)了可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和市場波動(dòng)；另一方面，合理的稅務(wù)籌劃和公益活動(dòng)參與提升了家族形象和社會(huì)責(zé)任感。同時(shí)，通過投資于能夠帶動(dòng)就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的項(xiàng)目中，該家族也為國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。最重要的是，通過制定合理的財(cái)富傳承計(jì)劃，該家族確保了家族財(cái)富能夠代代相傳，為子孫后代留下了寶貴的財(cái)富和智慧。

這個(gè)案例充分展示了《留余匾》在資產(chǎn)配置中的智慧和應(yīng)用價(jià)值。通過遵循“留有余”的原則，該家族實(shí)現(xiàn)了財(cái)富的保值增值和傳承發(fā)展，為其他家族提供了有益的借鑒和啟示。

六、互動(dòng)與答疑

1、客戶互動(dòng)環(huán)節(jié)

客戶提問與專家解答

客戶分享與經(jīng)驗(yàn)交流

2、總結(jié)與展望

沙龍成果總結(jié)

財(cái)富管理未來的發(fā)展趨勢

裴老師

裴昱人老師

——銀行及保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)I(yè)化營銷實(shí)戰(zhàn)專家

曾任：中信保誠人壽財(cái)富管理業(yè)務(wù)總監(jiān)、銀保培訓(xùn)項(xiàng)目推動(dòng)負(fù)責(zé)人

曾任：友邦人壽保險(xiǎn)（外資頂尖壽險(xiǎn)公司）業(yè)務(wù)主管

曾任：北京某大型金融集團(tuán)董事總經(jīng)理

工商銀行總行“固保計(jì)劃”培訓(xùn)項(xiàng)目執(zhí)行負(fù)責(zé)人

中信保誠人壽總公司“喚醒計(jì)劃”及“MDC營銷策劃師”項(xiàng)目執(zhí)行負(fù)責(zé)人

聯(lián)合國訓(xùn)練研究所CIFAL中心認(rèn)證UCF引導(dǎo)師

PMI項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)認(rèn)證PMP項(xiàng)目管理師

LIMRA國際壽險(xiǎn)營銷協(xié)會(huì)認(rèn)證講師/教練

RFP國際注冊(cè)理財(cái)師協(xié)會(huì)認(rèn)證RTC稅務(wù)規(guī)劃咨詢師

RFP中國 理財(cái)師培訓(xùn) 特聘顧問

Third Bridge高臨咨詢 銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域 長期合作專家顧問

【個(gè)人簡介】

裴昱人老師擁有10余年大型頭部金融企業(yè)的營銷實(shí)戰(zhàn)、營銷管理及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)（其中6年連續(xù)銷冠，5年銷售管理經(jīng)驗(yàn)，同期累計(jì)10年?duì)I銷培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)）。結(jié)合國內(nèi)外先進(jìn)的零售金融營銷理念及技術(shù)，以及自身多年的營銷實(shí)踐，搭建出圍繞客戶價(jià)值體系，深耕客戶旅程的六維營銷賦能體系模型，系統(tǒng)指導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)等金融領(lǐng)域銷售從業(yè)人員的能力提升。裴昱人老師累計(jì)交付了10個(gè)銀行總行級(jí)及保險(xiǎn)公司總公司級(jí)營銷培訓(xùn)項(xiàng)目，累計(jì)培訓(xùn)場次超過300場，培訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過10000人，學(xué)員好評(píng)率95%以上。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

1、友邦人壽“Sales Building銷售建設(shè)”項(xiàng)目——保險(xiǎn)營銷員活動(dòng)量自我管理工作坊。推動(dòng)“Sales Building”項(xiàng)目實(shí)施覆蓋1000余名營銷員，項(xiàng)目實(shí)施期間營銷員月活動(dòng)率提升16%，月度人均APE提升20%

裴昱人老師在友邦人壽保險(xiǎn)擔(dān)任業(yè)務(wù)主管期間，連續(xù)多年達(dá)成MDRT會(huì)員，榮獲高績效營業(yè)組稱號(hào)，并在2018-2021年擔(dān)任友邦人壽“Sales Building推動(dòng)大使”期間，圍繞營銷員開展“Sales Building”連續(xù)性差，月活動(dòng)率及成交轉(zhuǎn)化率低的問題，進(jìn)行“Sales Building“項(xiàng)目的有效推動(dòng)，通過組織優(yōu)秀人員分享，小組現(xiàn)場輔導(dǎo)，引導(dǎo)小組成員復(fù)盤等多種方式，將“Sales Building”活動(dòng)量管理推廣至1000余名營銷員（100余個(gè)營銷員小組），各小組堅(jiān)持每周連續(xù)開展“Sales Building”的周數(shù)從2周提升至6周，營銷員月活動(dòng)率提升16%，月度人均APE提升20%。

2、工商銀行總行“固保計(jì)劃”項(xiàng)目——工總行年度全國理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)項(xiàng)目。項(xiàng)目覆蓋全國23個(gè)省級(jí)分行，2萬余名理財(cái)經(jīng)理，交付線上直播課程24場，總計(jì)480個(gè)小時(shí)

裴昱人老師在2023年擔(dān)任“固保計(jì)劃”項(xiàng)目經(jīng)理。基于中信保誠人壽與工商銀行“總對(duì)總”合作框架，執(zhí)行“固保計(jì)劃”項(xiàng)目。結(jié)合總行對(duì)理財(cái)經(jīng)理賦能提升的總基調(diào)，通過調(diào)研、收集各分行對(duì)當(dāng)?shù)乩碡?cái)經(jīng)理的能力判斷和培訓(xùn)需求，設(shè)計(jì)規(guī)劃全年24場培訓(xùn)，對(duì)應(yīng)初階、中階、高階三類理財(cái)經(jīng)理，有針對(duì)性地交付“保險(xiǎn)通識(shí)與銷售基本功（6場）”、“年金/分紅險(xiǎn)與專銷流程（12場）”、“保險(xiǎn)金信托與高客營銷（6場）”三個(gè)課程模塊，并通過訓(xùn)后分支行層面演練通關(guān)、月度營銷數(shù)據(jù)復(fù)盤等措施固化培訓(xùn)成效。訓(xùn)后作業(yè)反饋率62%，分行層面評(píng)價(jià)該培訓(xùn)為“有效”的占比為78%。

3、中信保誠人壽總公司“喚醒計(jì)劃”項(xiàng)目——賦能合作銀行，批量激活休眠客戶資源。項(xiàng)目落地合作銀行15家，覆蓋理財(cái)經(jīng)理近1000人，銀行綜合管資AUM提升近16億元，保險(xiǎn)產(chǎn)能近2億

裴昱人老師在2022-2023年負(fù)責(zé)中信保誠人壽總公司“喚醒計(jì)劃”項(xiàng)目。該項(xiàng)目為中信保誠人壽向各合作銀行提供的理財(cái)經(jīng)理賦能項(xiàng)目，旨在挖掘海量睡眠客戶的長尾價(jià)值，改善客情關(guān)系，助力理財(cái)經(jīng)理及銀行提升管資和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)能。該項(xiàng)目單次周期為1-2個(gè)月，先后落地2家國有行、5家股份行、8家地方行，共計(jì)15家銀行，近1000名績優(yōu)理財(cái)經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)綜合管資（理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、貴金屬）提升近16億元，保險(xiǎn)產(chǎn)能近2億元；與此同時(shí)，幫助中信保誠筑牢銀行合作關(guān)系，2023年底合作網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量提升15%。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】

1、零售金融活動(dòng)量管理培訓(xùn)——為中信銀行、民生銀行、友邦人壽、中信保誠人壽等多家銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的銷售從業(yè)人員交付150場《銷售建設(shè)》示范工作坊，返聘40場，累計(jì)學(xué)員2500余名，學(xué)員好評(píng)率98%，學(xué)員訓(xùn)后一個(gè)月內(nèi)績效提升普遍高于20%。

2、贏得客戶信賴的營銷方法培訓(xùn)——為工商銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、北京銀行等多家銀行交付《值得信賴的銷售》課程，課程涵蓋10個(gè)核心專題模塊，累計(jì)授課26場，返聘10場，累計(jì)學(xué)員1200余名，在訓(xùn)后調(diào)研中，愿意并正在使用所學(xué)方法經(jīng)營客戶的學(xué)員占比高達(dá)70%。

3、睡眠客戶喚醒與經(jīng)營培訓(xùn)——累計(jì)向工商銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行、長沙銀行等15家銀行，中信保誠人壽等5家保險(xiǎn)公司授課，累計(jì)覆蓋近1500名銷售從業(yè)人員，在培訓(xùn)中通過《喚醒計(jì)劃—睡客喚醒實(shí)戰(zhàn)營》項(xiàng)目，累計(jì)覆蓋睡眠客戶30余萬名，睡客喚醒率50%，學(xué)員業(yè)績提升普遍高于30%。

4、體系化沙龍營銷培訓(xùn)——為中信保誠人壽銀保業(yè)務(wù)條線開展《MDC沙龍營銷策劃師認(rèn)證培訓(xùn)》覆蓋學(xué)員500余名，訓(xùn)后沙龍數(shù)據(jù)追蹤反饋率70%，訓(xùn)后學(xué)員使用教授方法舉辦沙龍近300場，場均客戶參加數(shù)25人，到場率提升15%，單場沙龍成交額較之前提升20%，合作銀行好評(píng)率高達(dá)92%。

5、銀保業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營培訓(xùn)——圍繞銀保業(yè)務(wù)作業(yè)場景—銀行網(wǎng)點(diǎn)，交付體系化的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營方法，涵蓋5個(gè)經(jīng)營模塊，10項(xiàng)關(guān)鍵行為標(biāo)準(zhǔn)，6套實(shí)操工具，累計(jì)授課40場，返聘18場，學(xué)員好評(píng)率96%。

6、營銷思維突破引導(dǎo)式培訓(xùn)——為民生銀行、費(fèi)森尤斯卡比（藥企）、“百年老字號(hào)”張一元（茶業(yè)）等多領(lǐng)域知名企業(yè)的中層員工交付《THE BOX思維創(chuàng)新引導(dǎo)課》，累計(jì)授課10余場，為企業(yè)跨部門協(xié)作、營銷思維創(chuàng)新、員工目標(biāo)規(guī)劃等多個(gè)方面提供可在組織內(nèi)進(jìn)行傳承的有效方法，學(xué)員好評(píng)率高達(dá)95%。

【授課風(fēng)格】

裴昱人老師是銀行及保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)I(yè)化營銷實(shí)戰(zhàn)專家

秉持結(jié)果導(dǎo)向：秉持結(jié)果導(dǎo)向的培訓(xùn)理念，通過系統(tǒng)性的引導(dǎo)，幫助學(xué)員在意識(shí)、思維、行為技巧及工具應(yīng)用上取得全面進(jìn)步。

經(jīng)驗(yàn)源自一線：憑借長期深入一線的工作經(jīng)歷，裴昱人老師對(duì)銀行、保險(xiǎn)業(yè)學(xué)員所面臨的挑戰(zhàn)有著深切的洞察，這為他設(shè)計(jì)貼合實(shí)際的顧問式賦能課程提供了有力的支持。

風(fēng)趣幽默親和：在授課過程中，裴昱人老師具有幽默風(fēng)趣、親和力強(qiáng)的特點(diǎn)，善于將復(fù)雜的理論以簡潔明了的方式呈現(xiàn)給學(xué)員，同時(shí)注重課程的參與感與體驗(yàn)感。他運(yùn)用生動(dòng)的故事和實(shí)戰(zhàn)案例，使學(xué)員在輕松愉悅的氛圍中掌握關(guān)鍵知識(shí)。

培訓(xùn)方式多樣：此外，通過多維度的培訓(xùn)方式，如場景化角色扮演、研討共創(chuàng)、沙盤模擬，幫助學(xué)員更好地理解、掌握并運(yùn)用所學(xué)內(nèi)容，并力求以現(xiàn)場學(xué)員的共識(shí)性結(jié)論輸出作為每次培訓(xùn)的最終成果。

【主講課程】

《Trustworthy®Selling 值得信的銷售》 （認(rèn)證課程）

《銀行老客戶保險(xiǎn)復(fù)購實(shí)戰(zhàn)技術(shù)》

《銀行公私聯(lián)動(dòng)及職域營銷》

《銷售建設(shè)工作坊：零售金融活動(dòng)量管理》

《THE BOX®工作坊：打開銷售人員的思維限制》 （認(rèn)證課程）

《理財(cái)經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)》

《銀保業(yè)務(wù)之銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營》

《高凈值客戶關(guān)系經(jīng)營》

《保險(xiǎn)公司銀保存量客戶服務(wù)與經(jīng)營》

《喚醒計(jì)劃：睡眠客戶批量喚醒與經(jīng)營》

《客戶沙龍營銷策劃賦能培訓(xùn)》

【服務(wù)客戶】

醫(yī)療行業(yè)：費(fèi)森尤斯卡比

法律行業(yè)：兩高律師事務(wù)所、金杜律師事務(wù)所、康達(dá)律師事務(wù)所

非銀金融：友邦人壽、中信保誠人壽、西藏信托、嘉實(shí)財(cái)富、中信證券

銀行業(yè)：工商銀行總行、建設(shè)銀行總行、農(nóng)業(yè)銀行湖南分行、民生銀行遼寧分行、廣發(fā)銀行寧波分行、長沙銀行、晉商銀行、青島農(nóng)商行、盛京銀行、東莞銀行、北京銀行、湖南銀行

其他組織：COIN跨界創(chuàng)新平臺(tái)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

裴昱人老師的《值得信賴的銷售》課程真是讓我受益匪淺！老師不僅具備深厚的專業(yè)知識(shí)，更懂得如何將這些知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)際的銷售技巧。通過案例分析和模擬銷售場景，學(xué)員們學(xué)會(huì)了如何更有效地與客戶溝通，精準(zhǔn)把握客戶需求，并成功促成交易。真心感謝老師的辛勤付出！

——招商銀行某分行零售部負(fù)責(zé)人

裴昱人老師講的《喚醒計(jì)劃：睡眠客戶批量喚醒與經(jīng)營》 互動(dòng)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)得非常出色，真正做到了讓每一位學(xué)員的問題都能得到及時(shí)解決，極大地提升了我們的參與感和學(xué)習(xí)效果。老師巧妙地通過小組討論、角色扮演等形式，充分調(diào)動(dòng)了大家的積極性，讓我們?cè)谳p松愉快的氛圍中深入探討客戶關(guān)系管理的各種實(shí)際問題。這種寓教于樂的教學(xué)方式不僅增強(qiáng)了我們的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，還讓我們對(duì)課程內(nèi)容有了更深刻的理解和記憶。

——長沙銀行某分行零售部負(fù)責(zé)人

非常感謝裴昱人老師為我們帶來如此精彩的銀行客戶沙龍培訓(xùn)！老師以其獨(dú)特的教學(xué)方式，充分調(diào)動(dòng)了大家的積極性，使每一位學(xué)員的問題都能得到及時(shí)解決。課程內(nèi)容緊密結(jié)合市場需求，實(shí)用性強(qiáng)，讓我在短時(shí)間內(nèi)迅速提升了客戶沙龍策劃與執(zhí)行的能力。相信在未來的工作中，我會(huì)將這些所學(xué)運(yùn)用得游刃有余，創(chuàng)造出更加出色的業(yè)績！”

——中信保誠人壽某分公司銀保業(yè)務(wù)總監(jiān)

在銷售方法和習(xí)慣上，我和我的團(tuán)隊(duì)一直在考慮做出改變，但之前我們被自己的固有意識(shí)困在了自己的舒適區(qū)。裴昱人老師的《THE BOX》課程幫助我們消除了銷售工作中的限制性信念，并讓大家愿意接受更多的挑戰(zhàn)。

——民生銀行某支行行長

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