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課程背景：

當今世界，金融業(yè)正在加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，數(shù)字技術與金融的融合在諸多領域已成為現(xiàn)實。大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術的發(fā)展和應用，宣告著以數(shù)字科技為標志的數(shù)字金融時代的來臨。

數(shù)字技術與金融的結(jié)合創(chuàng)造出了全新的金融業(yè)態(tài)，為金融業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機遇。同時，數(shù)字金融的發(fā)展亟須與之相適應的復合型新型金融專才。

本課程從理論和實操兩方面結(jié)合具體案例，把數(shù)字金融闡述為一個數(shù)字技術加金融專用于非專用網(wǎng)絡相交互的網(wǎng)絡再加業(yè)務前端應用的三維結(jié)構(gòu)，以數(shù)字金融的效率改進與風險特征為基本分析對象，全面描述、客觀呈現(xiàn)了數(shù)字金融前沿發(fā)展特征，系統(tǒng)反映數(shù)字金融的技術構(gòu)成和交易結(jié)構(gòu)要素及金融業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以及相對應的各類數(shù)字金融新業(yè)態(tài)。強調(diào)數(shù)字金融對金融調(diào)控、風險防范與金融監(jiān)管的新要求。

課程收益：

了解數(shù)字金融內(nèi)涵與發(fā)展，把握金融趨勢，為決策提供依據(jù)

掌握數(shù)字信用形式與工具，降低信用風險，促進金融交易安全

學習數(shù)字金融網(wǎng)絡與數(shù)據(jù)處理技術，提升金融運營效率與質(zhì)量

理解數(shù)字金融基礎設施建設，保障金融體系穩(wěn)定與安全運行

熟悉數(shù)字金融新業(yè)態(tài)，抓住創(chuàng)新機遇，推動金融業(yè)務發(fā)展

掌握數(shù)字金融調(diào)控與監(jiān)管知識，維護金融穩(wěn)定，防范金融風險

課程對象：

總裁班、大型公司高級管理層、金融機構(gòu)高級從業(yè)人員、成功fintech創(chuàng)業(yè)企業(yè)創(chuàng)始人等。

課程方式：

講授為主，課程中包含案例解讀以及課堂互動和討論

課程大綱:

第一講：數(shù)字金融基礎知識

一、認識數(shù)字金融及其發(fā)展

解析：數(shù)字金融的內(nèi)涵、外延和性質(zhì)、發(fā)展動因與影響、發(fā)展概況及其演變趨勢

案例：國開行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例

二、數(shù)字信用

解析：數(shù)字信任，數(shù)字信用形式、特征和主要工具

案例：建行數(shù)字信用基礎建設

三、數(shù)字金融網(wǎng)絡與數(shù)據(jù)處理技術

解析：數(shù)字金融網(wǎng)絡內(nèi)涵特點、主要類型、數(shù)據(jù)處理技術

——數(shù)字金融網(wǎng)絡演變方向：從集中式到分布式

案例：分布式微服務平臺案例

四、數(shù)字金融的交易對象

1. 數(shù)據(jù)要素

2. 數(shù)字資產(chǎn)

1）創(chuàng)建

2）發(fā)行

3）存儲

4）流通

3. 數(shù)字貨幣：非法定與法定

案例：建行“移動互聯(lián)”案例

五、數(shù)字金融的行為主體

案例：萬物在線平臺案例

第二講：數(shù)字金融基礎設施建設

一、綜合金融基礎設施

1. 金融基礎設施的參與主體及其組織領導

2. 中國金融基礎設施

——支付系統(tǒng)

——其他金融基礎設施

3. 數(shù)字金融基礎設施

——建設類型

——數(shù)字資產(chǎn)交易所

案例：大數(shù)據(jù)平臺案例

二、數(shù)字身份

解析：數(shù)字身份的作用、發(fā)展和演變

1. 數(shù)字身份管理核心原則

2. 機構(gòu)組織數(shù)字身份管理

——企業(yè)數(shù)字身份管理

——金融機構(gòu)數(shù)字身份管理

案例：XX銀行數(shù)字具身技術分析

三、數(shù)字賬戶

解析：數(shù)字賬戶的功能、構(gòu)成及其管理規(guī)范

應用類型：

1）數(shù)字支付賬戶

2）銀行數(shù)字賬戶

3）中央銀行數(shù)字貨幣賬戶

4）分布式賬戶

案例：金融科技與金融業(yè)務的融合升級案例分析

四、金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

解析：金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義、作用、原則要求

轉(zhuǎn)型實踐：

1）中國銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2）中國保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3）證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

案例：中信證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型分析和討論

第三講：數(shù)字金融業(yè)態(tài)

一、數(shù)字銀行、數(shù)字保險和數(shù)字證券的金融新業(yè)態(tài)

1. 銀行類數(shù)字金融新業(yè)態(tài)

1）微信銀行

2）網(wǎng)上銀行

3）手機銀行

2. 保險類數(shù)字金融新業(yè)態(tài)：互聯(lián)網(wǎng)保險

3. 證券類數(shù)字金融新業(yè)態(tài)

1）互聯(lián)網(wǎng)證券

2）移動證券

3）證券科技

案例：浦銀金科新業(yè)態(tài)分析

二、數(shù)字普惠金融（4大類型）

導入：數(shù)字普惠金融的特征、地位和作用、發(fā)展概況與未來趨勢

1. 數(shù)字支付

解析：結(jié)構(gòu)框架、主要類型

2. 數(shù)字小額信貸

解析：主要技術經(jīng)濟特征、業(yè)務流程、貸款機構(gòu)、監(jiān)管、發(fā)展趨勢

3. 股權(quán)眾籌

解析：性質(zhì)、地位與作用、具體類型、經(jīng)營模式、運作流程、監(jiān)管、行業(yè)規(guī)范、發(fā)展趨勢

4. 區(qū)塊鏈供應鏈金融

解析：融資平臺、發(fā)展前景

案例：“裕農(nóng)通”打通金融服務鄉(xiāng)村案例

第四講：數(shù)字金融宏觀調(diào)控與監(jiān)管

一、數(shù)字金融宏觀調(diào)控

1. 中央銀行宏觀調(diào)控

2. 數(shù)字金融的發(fā)展對金融穩(wěn)定的影響及其挑戰(zhàn)

3. 數(shù)字金融宏觀調(diào)控的原則、基本要求、方法和工具

案例：國家金管總局科技監(jiān)管司打造千里眼順風耳監(jiān)管體系

二、數(shù)字金融風險防控

解析：數(shù)字金融風險的性質(zhì)和基本特征

1. 數(shù)字金融風險的3大主要類型

1）技術風險

2）經(jīng)濟風險

3）法律與監(jiān)管風險

2. 數(shù)字金融風險防控管理

1）由金融機構(gòu)的數(shù)字金融風險防控方法

2）由數(shù)字金融管理部門的風險防控方法

案例：招商銀行利用大數(shù)據(jù)識別風險案例

三、數(shù)字金融監(jiān)管

解析：數(shù)字金融監(jiān)管的含義、監(jiān)管的目標和原則、重點內(nèi)容

1. 政策框架

2. 監(jiān)管科技

3. 監(jiān)管沙盒

案例：美國SEC最新金融監(jiān)管實踐

鄭老師

鄭科老師 宏觀經(jīng)濟與投融資專家

20年深耕金融領域

——高視野：全球視角看問題

【哈佛大學和斯坦福大學聯(lián)合MPA/MBA、同濟大學本碩】

哈佛大學肯尼迪政治學院梅森高級研究員

斯坦福大學商學院斯隆學者

【曾任世界銀行集團（國際三大金融機構(gòu)之一）特約研究員】

專項研究項目：中美競爭合作和21世紀世界經(jīng)濟發(fā)展新格局

——深資歷：持多項專業(yè)證書

美國注冊金融分析師CFA、高級經(jīng)濟師

一級建造師、注冊咨詢工程師，英國皇家特許建造師MCIOB、房地產(chǎn)估價師

——強實戰(zhàn)：業(yè)內(nèi)知名職業(yè)經(jīng)理人

曾任：萬科香港置地（世界500強） | 總經(jīng)理

曾任：上海鑫僑高置業(yè)有限公司 | 總經(jīng)理

曾任：國家開發(fā)銀行上海市分行 | 高級信貸總監(jiān)（副處級）

曾任：上海北外灘集團 | 執(zhí)行總經(jīng)理（上海市長直聘）

曾任：上海世博局 | 高級經(jīng)理

曾任：Zenity Ventures美國硅谷房地產(chǎn)私募基金 | 執(zhí)行董事MD

任多所知名高校MBA實踐教授：中歐國際工商學院、上海交通大學、上海高級金融學院、同濟大學經(jīng)管學院、里昂商學院等MBA高校實踐教授

擅長領域：宏觀經(jīng)濟分析、銀行戰(zhàn)略與發(fā)展、金融科技、投融資、金融風險管理、不良資產(chǎn)清收、行長培養(yǎng)等

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

鄭科老師任職上海世博局、國家開發(fā)銀行、上海北外灘集團等知名企業(yè)期間，曾主導/參與操盤多個大型綜合項目的投融資→項目落地→資本退出全流程，打造了如《上海世博會》《上海北外灘綜合大開發(fā)》聞名世界的項目。

在大型項目，從上游銀行端（如銀行信貸、銀行風控、銀行戰(zhàn)略、支行行長培養(yǎng)），到下游項目端（如投融資、資金運作全流程管理、金融項目管理、資金風險控制），在資金的全流通過程均積累有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗：

01-任職國家開發(fā)銀行期間，牽頭開展具代表性的信貸、投融資項目

→ 牽頭國家開發(fā)銀行和高和資本成立國內(nèi)首個地產(chǎn)并購基金，操盤20億靜安高和大廈項目全流程（收購-改造-出售-成功退出），期間無資金風險事故發(fā)生。

→ 完成國內(nèi)首個銀行間REITs項目上市（3年期20億元，平均利率5.5%）

→ 領頭工農(nóng)中建交等國有大行，組建9個大型基礎設施貸款銀團，共計500億元，并通過資金風險控制手段，保障資金安全。

02-任職上海世博局期間，完成中國特大國際級項目的全過程資金管控

→ 管理上海世博會280億元建設資金，貫徹金融風險控制、保障資金安全的同時，通過項目立項、專家評審和審批、動態(tài)調(diào)整等，實現(xiàn)盈余1.5億元。

03-任職上海鑫僑高置業(yè)期間，從營收角度管理項目資金運作全過程

→ 有融：成功組建大型地產(chǎn)開發(fā)項目融資銀團，規(guī)模達101億元，包括工農(nóng)中建交浦發(fā)上銀等7家參貸行

→ 有用；成立總投資200億的四方聯(lián)合合資公司，組建和完善公司架構(gòu)

→ 有果：主導鑫耀中城超大綜合體項目投融資和開發(fā)，項目2小時閃售50億

04-任職上海北外灘集團期間，實現(xiàn)多個知名項目的開發(fā)落地

→ 從源：牽頭與合作上海地產(chǎn)集團設立1000億北外灘城市更新開發(fā)專項基金；并發(fā)行12億 "22北外灘" 公司債（利率2.9%）

→ 到用：主導落地多個知名城市重大工程項目，如《外灘規(guī)劃展示館項目》《雷士德工學院（90年歷史建筑）城市更新項目》《北外灘雅詩閣ASCOTT和雅遇Adoor國際人才公寓項目》《北外灘核心區(qū)空中連廊示范段一期和二期項》

得益于多年金融行業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)歷，鄭老師積累了豐富的經(jīng)驗，備受知名高校與企業(yè)高管青睞，多次受聘于中歐商學院、交大、上海高金等知名高校商學院，分享金融熱點課題：

→ 法國里昂國際商學院教授《數(shù)字金融和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展課程》

→ 特許金融分析師協(xié)會教授《創(chuàng)新資本專項訓練營》

→ 上海外國語大學國際工商管理學院教授《ESG投資》《天使和風險投資》

→ 同濟大學經(jīng)濟管理學院教授《行為金融》《創(chuàng)業(yè)融資》

→ 上海交通大學上海高級金融學院教授《中美對抗大國博弈》《科技金融》

→ 上海對外經(jīng)貿(mào)大學教授《人工智能和前言科技發(fā)展》《哈佛和硅谷投資哲學》

主講課程：

《銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析與破局》

《股權(quán)投資基金全流程》

《新業(yè)態(tài):數(shù)字金融轉(zhuǎn)型》

《金融科技實務課》

《創(chuàng)業(yè)融資實務課》

《戰(zhàn)略經(jīng)濟學公開課》

《ESG投資實踐》

《房地產(chǎn)開發(fā)投資實戰(zhàn)》

授課風格：

培養(yǎng)“世界的人才”：鄭老師擁有哈佛大學、斯坦福大學和同濟大學的3個碩士學位的知識沉淀，為學員帶來不僅是淵博的學識和扎實的理論基礎，更是全球化視野，幫助學員打造全球、全局、全面的視角。

傳授“務實的能力”：鄭老師20年的金融實戰(zhàn)中，積累了豐富的實操案例。鄭老師將其融入課程，打造故事式學習，幫助學員在海內(nèi)外的有趣案例中，掌握理論知識、應用技能方法。

部分客戶評價：

鄭老師以國際視角縱覽當代金融形勢，以國內(nèi)外的金融科技公司為例，帶我們認識了金融并指出了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心。他從人工智能、數(shù)據(jù)和技術、平臺戰(zhàn)略等方面作了外延拓展，指出未來金融和科技將更好融合的大趨勢。讓在場學員對金融科技有了更深入的了解，對未來的發(fā)展模式有了更深刻的思考，

——上海對外經(jīng)貿(mào)大學 黨委宣傳部

鄭老師通過啟發(fā)思路引出“創(chuàng)新觀”，帶領學員了解“Leadership in a VUCA World”。同時，鄭老師指出全球金融科技業(yè)務模式呈現(xiàn)多樣化和規(guī)范化，金融科技企業(yè)若希望在科創(chuàng)板上市，科技屬性定要強等觀點。一次別開生面而又富有經(jīng)驗和專業(yè)度的課程，讓我們對金融科技領域又有了新的認知。

——上海外國語大學國際工商管理學院 MBA學員

特別喜歡鄭老師課程中豐富的案例！我們經(jīng)常對于許多新概念新方法的理解非常的困難，但是在鄭老師的課程中，他引入了有趣又厲害的案例，不僅幫我們更地氣的理解概念方案，更是帶我們看到了不一樣的銀行發(fā)展，每次上鄭老師的課，都能不斷啟發(fā)我們對于銀行發(fā)展的想法，每次都是收獲滿滿。

——華為上海公司 吳總

參加了鄭科老師的《優(yōu)秀分支行行長的煉成》課程，感受頗深。老師傳授的經(jīng)驗和方法非常實用，對提升行長能力有很大的指導作用。課程注重實踐案例分析，讓我們在實際情境中學習，鄭老師的博學和務實讓我們對課程內(nèi)容充滿信心。

——HSBC金科 郁總

鄭科老師的《數(shù)字金融實務課》太精彩了！課程主題緊跟時代潮流，講解了數(shù)字金融的最新發(fā)展和應用。老師以全球化視角和豐富的案例，讓我們深刻認識到數(shù)字金融的重要性。課程兼具理論性和實踐性，使我們收獲滿滿。

——交銀創(chuàng)新資本 孫總

聽了鄭科老師的《金融風險管理實務》課程，受益匪淺。老師通過實際案例深入剖析風險管理的要點，課程內(nèi)容豐富實用。鄭老師授課風格生動，讓我們輕松理解復雜的概念，拓寬了我們的金融視野，對我們的工作有很大的幫助。

——萬丈資本 總經(jīng)理 路先生

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