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課程背景

伴隨著金融改革步伐的加快，商業(yè)銀行從“小”處著手，以社區(qū)銀行建設(shè)為契機(jī)，開拓新的客戶接觸點(diǎn)，圍繞開展普惠金融的要求，帶動(dòng)零售和小微業(yè)務(wù)快速發(fā)展。截至2015年初，各地銀監(jiān)局的社區(qū)支行牌照發(fā)放量已經(jīng)接近2000家。互聯(lián)網(wǎng)金融熱潮的加劇為社區(qū)銀行布局提供更多的選擇，其中既有自我的升級(jí)服務(wù)，也有跨界合作，還有線上線下的整合，更有不少社區(qū)銀行開始引入“互聯(lián)網(wǎng)+”元素。在互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)加速發(fā)展、用戶習(xí)慣劇烈變化的背景下，銀行應(yīng)如何才能更好地服務(wù)于社區(qū)及個(gè)人客戶？其布局及其功能定位究竟應(yīng)走向何方？

首先是發(fā)展模式精準(zhǔn)定位：由于我國商業(yè)銀行開展社區(qū)銀行業(yè)務(wù)的時(shí)間尚短，還未形成統(tǒng)一的發(fā)展模式，那么各家銀行如何在社區(qū)銀行的定位和業(yè)務(wù)模式上找到特色；

其次是產(chǎn)品和服務(wù)特色不足：社區(qū)銀行普遍提出了小額貸款、社區(qū)銀行卡、錯(cuò)號(hào)錯(cuò)峰營業(yè)、親子活動(dòng)等特色產(chǎn)品與服務(wù)，但差異化很小，需要新的資源整合避免陷入同質(zhì)競爭；

第三是整合營銷力度不足：大多數(shù)社區(qū)銀行仍局限在網(wǎng)點(diǎn)為中心的陣地營銷，不能夠更充分地利用渠道資源，形成O2O營銷模式，即“線上營銷客戶，線下鎖定客戶”；

第四是管理能力亟待提升：社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的出現(xiàn)使得支行管理半徑增加，隨著客戶與網(wǎng)點(diǎn)互動(dòng)頻次、規(guī)模的高速增長，傳統(tǒng)管理方式捉襟見肘。對(duì)社區(qū)銀行的管理更需要強(qiáng)大的數(shù)據(jù)和信息技術(shù)做保障；

第五是外部競爭加劇：部分互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的金融行為與社區(qū)銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生巨大重合。如在繳存支付領(lǐng)域，第三方支付就占據(jù)了大部分移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)用戶的交易市場，那么如何同發(fā)展，共生存。

【課程收益】

洞悉互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下社區(qū)銀行發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)，汲取互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華，開闊視野，提升認(rèn)識(shí)；

破解當(dāng)前社區(qū)銀行發(fā)展困局，引導(dǎo)學(xué)員將社區(qū)銀行與互聯(lián)網(wǎng)有效對(duì)接，找到解決現(xiàn)存社區(qū)銀行商業(yè)模式普遍成本、盈利、管理等問題途徑。

研究移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代下客戶群體結(jié)構(gòu)特征和需求變化，提供整合營銷新思路、新案例，實(shí)現(xiàn)O2O式高效營銷；

提升社區(qū)銀行經(jīng)營管理水平，從團(tuán)隊(duì)管理、日常運(yùn)營工作等多角度入手推動(dòng)社區(qū)銀行優(yōu)化管理能力

【課程特色】

前瞻性：關(guān)注社區(qū)銀行發(fā)展趨勢與互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展前景，給出互聯(lián)網(wǎng)+社區(qū)銀行的前瞻發(fā)展模式，引導(dǎo)進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)視角下的社區(qū)銀行體系重構(gòu)；

針對(duì)性：直擊當(dāng)下社區(qū)銀行發(fā)展面臨困局，找到社區(qū)銀行發(fā)展過程中面臨的運(yùn)營管理、客戶拓展、營銷等難題，找到社區(qū)銀行業(yè)務(wù)突破之道；

實(shí)戰(zhàn)性：案例探討、互動(dòng)交流，深度解析標(biāo)桿社區(qū)銀行與互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合創(chuàng)新案例，啟發(fā)和引導(dǎo)學(xué)員互聯(lián)網(wǎng)思維運(yùn)用到社區(qū)銀行管理經(jīng)營工作中；

權(quán)威性：資深社區(qū)銀行研究專家與銀行內(nèi)部社區(qū)銀行工作管理者相配合，既有實(shí)踐管理經(jīng)驗(yàn)傳授，又有領(lǐng)先方法理論分析，針對(duì)學(xué)員實(shí)際工作中存在的問題提供針對(duì)性的建議。

【課程對(duì)象】

各商業(yè)銀行的董事長、理事長、行長及分管副行長

社區(qū)銀行業(yè)務(wù)管理人員

分、支行管理者，零售銀行部、渠道管理部等相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

【課程大綱】

模塊一：社區(qū)銀行與社區(qū)營銷

1、取勢篇：社區(qū)銀行的發(fā)展趨勢與機(jī)遇

2、采風(fēng)篇：國內(nèi)外成功社區(qū)銀行經(jīng)驗(yàn)分享

3、定位篇：片區(qū)調(diào)研與網(wǎng)點(diǎn)定位

（1）了解片區(qū)的方式與方法

（2）社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營環(huán)境調(diào)研分析

（3）社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營定位

4、優(yōu)術(shù)篇：社區(qū)營銷的策略與技巧

（1）營銷機(jī)制的細(xì)化與梳理

（2）網(wǎng)點(diǎn)營銷的技巧與方法

（3）外拓營銷的技巧和方法

（4）社區(qū)營銷活動(dòng)的策劃與實(shí)施

（5）客戶關(guān)系的建立與維護(hù)技巧

5、連橫篇：外部渠道的搭建與資源共享

6、升華篇：互聯(lián)網(wǎng)營銷與文化品牌傳播

模塊二：社區(qū)銀行精細(xì)化管理

1、夯實(shí)基礎(chǔ)——社區(qū)銀行日常管理規(guī)范

（1）社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的日常管理

日常工作安排——與居民出行活動(dòng)時(shí)間匹配

社區(qū)銀行服務(wù)管理——基本規(guī)范

社區(qū)銀行服務(wù)管理——接觸管理

（2）社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理

（3）社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)員工的選聘和培養(yǎng)

（4）社區(qū)客戶經(jīng)理的績效考核

2、系統(tǒng)規(guī)劃——社區(qū)銀行管理能力提升

（1）構(gòu)建社區(qū)銀行三大管理工具

（2）總分支行社區(qū)銀行管理職責(zé)分工與崗位設(shè)置

（3）社區(qū)銀行選址規(guī)劃與布局

（4）社區(qū)銀行開業(yè)期規(guī)劃

（5）社區(qū)差異化服務(wù)

（6）社區(qū)差異化營銷管理

3、主動(dòng)出擊——狼性社區(qū)銀行團(tuán)隊(duì)打造

蔣老師

常久老師

香港理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)會(huì)員；南開大學(xué)深圳金融工程學(xué)院、國泰安金融學(xué)院（香港）客座教授。現(xiàn)為某銀行零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。曾在商業(yè)銀行總行、分行重要管理崗位任職十五年，主持總行客戶服務(wù)中心籌建，主持珠三角地區(qū)社區(qū)銀行建設(shè)等工作, 取得優(yōu)異的營銷成果，并多次赴美國、香港等先進(jìn)銀行交流學(xué)習(xí)，對(duì)零售銀行和社區(qū)銀行營銷推動(dòng)有著豐富的經(jīng)驗(yàn)。

服務(wù)過銀行：工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、郵儲(chǔ)銀行、香港恒生銀行、寧夏銀行、中國農(nóng)村信用社等。

蔣君揚(yáng)老師

國有銀行和股份制銀行總、分行從事業(yè)務(wù)管理、管理培訓(xùn)十多年，獲聘總部高級(jí)培訓(xùn)師，曾承擔(dān)重要業(yè)務(wù)項(xiàng)目推動(dòng)和人才培養(yǎng)工作。后期主要從事社區(qū)金融業(yè)務(wù)管理，并專注于社區(qū)銀行業(yè)務(wù)研究和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，曾組織建立社區(qū)銀行人員任職資格體系和培養(yǎng)體系，親自調(diào)研、編訂實(shí)戰(zhàn)、有效的社區(qū)營銷工具，對(duì)社區(qū)銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范化、體系化運(yùn)作以及業(yè)績推動(dòng)起到了重要作用。

中行青島分行、中行上海分行、農(nóng)總行、農(nóng)行紹興分行、農(nóng)行蘇州分行、建行蘇州分行、招商銀行杭州分行、上海銀行、杭州銀行合肥分行、珠海華潤銀行、重慶民生、重慶農(nóng)商行、東海縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、浙江長興農(nóng)村合作銀行、徐州豐縣農(nóng)村商業(yè)銀行、星沙農(nóng)商行、浦江農(nóng)村信用聯(lián)社、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行商洛市分行、曲靖農(nóng)商行

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在線報(bào)名：互聯(lián)網(wǎng)+社區(qū)銀行發(fā)展模式升級(jí)與產(chǎn)能提升 實(shí)戰(zhàn)班(成都)